杨芳律师 律师团队

做专业的刑事辩护律师

信用卡诈骗罪立案侦查步骤如何走

发布时间:2021-09-06 02:33:44 作者: 华荣律师事务所 浏览:410

  如今愈来愈多的人应用透支卡了,在采用的全过程中也产生了众多的难题,在其中最明显的便是根据透支卡来实现行骗,在碰到信用卡诈骗罪的过程中很多人都不清楚如何去立案侦查,那信用卡诈骗罪罪立案侦查步骤如何走呢?下边由华荣律师事务所我为您介绍一下。

信用卡诈骗罪立案流程怎么走

  一、信用卡诈骗罪罪立案侦查步骤如何走

  1、书面形式报案材料,企业报警应盖上公司章。

  2、受害者、经办人等被告方属实阐述事发历经状况的书面报告。

  3、嫌疑人在开卡银行开户时的备案材料或失窃用、冒充透支卡客户的材料。

  4、上当受骗资金的金融机构账单,金融机构催款通告凭证。

  假如借款额度达1万余元的,经金融机构多次催款后超出3个月仍不偿还的,则组成信用卡诈骗罪罪,应担负刑事处罚。公安部门开展信用卡诈骗罪立案程序,一般要经四个月上下的時间,才会由人民检察院向法庭立案侦查。

  二、信用卡诈骗罪罪的量刑标准

  1、应用假冒的透支卡、以伪造的身份证件骗领的透支卡、废止的透支卡或是盗用别人透支卡,开展信用卡诈骗罪主题活动,金额在5000元左右的个人行为。

  刑诉法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒充别人透支卡”,包含下列情况:

  (1)拾得别人透支卡并运用的;

  (2)骗领别人透支卡并运用的;

  (3)盗取、收购、骗领或是以其它不法方法获得别人透支卡信息内容材料,并利用互联网技术、通信终端设备等应用的;

  (4)别的冒充别人透支卡的情况。

  2、透支信用卡1多万元的个人行为。

  用户以不当得利为目地,超出規定额度或是要求限期透现,而且经发卡银行多次催款后超出3个月仍不偿还的,理应确认为刑诉法第一百九十六条要求的“透支信用卡”。有下列情况之一的,理应确认为刑诉法第一百九十六条第二款要求的“以不当得利为目地”:

  (1)明知道沒有偿还工作能力而很多透现,没法偿还的;

  (2)消耗殆尽透现的资产,没法偿还的;

  (3)透现后潜逃、更改联系电话,躲避金融机构催款的;

  (4)抽资、迁移资产,藏匿资产,躲避还贷的;

  (5)应用透现的资产开展违法违纪主题活动的;

  (6)别的非法侵占罪资产,拒不偿还的个人行为。透支信用卡的金额,就是指在第一款規定的标准下用户拒不偿还的金额或是并未偿还的金额。不包括利滚利、税款滞纳金、服务费等发卡银行缴纳的花费。

  三、信用卡诈骗罪罪的构成要件

  1、行为主体要素

  信用卡诈骗罪罪的行为主体是一般行为主体,即侵权人做到法律规定刑事处罚年纪、具有刑事处罚工作能力就可以合乎犯罪主体标准的这些违法犯罪的行为主体。

  2、主观性层面

  信用卡诈骗罪罪的客观层面是有意,并且是直接故意,侵权人客观上还需要具备非法侵占罪公与私财产的目地。间接故意和过失犯罪不可以组成本罪。

  3、行为主体要素

  信用卡诈骗罪罪侵害的行为主体是信用卡使用规章制度和公与私财物使用权。

  4、客观性层面

  信用卡诈骗罪罪客观性这方面主要表现为侵权人选用虚拟客观事实或是隐瞒事实事实真相的方式 ,运用透支卡骗领公与私财产的个人行为。

  依据前文的详细介绍,大伙儿了解了信用卡诈骗罪罪立案侦查步骤如何走的,在日常日常生活,透支卡错误操作是会导致违法犯罪的,因而在应用银行信用卡的环节中,我们要谨慎应用,合理使用透支卡,充分发挥出透支卡的最大的功效。若您有其他难题,能够 登陆华荣律师事务所的官网,免费咨询刑事辩护律师!

  责编:秋小葵

TAG标签:
华荣律师事务所

电话:400-9665-080

邮箱:295575279@qq.com

地址:上海市静安区中兴路1500号新理想大厦9层

微信咨询

华荣律师事务所 400-9665-080